Ponto

Was ist Ponto?

Ponto ist eine Open-Banking-Plattform (PSD2) des belgischen Fintech-Unternehmens Isabel Group. Sie stellt auf sichere Weise eine Verbindung zwischen Software und Ihrem Geschäftskonto her, sodass eine Anwendung wie Club Planner Ihre Banktransaktionen auslesen kann, ohne dass Sie sich selbst mit jeder Bank einzeln verbinden müssen.

Dabei melden Sie sich stets bei Ihrer eigenen Bank an und erteilen dort ausdrücklich Ihre Zustimmung (mit Ihrer gewohnten Bankidentifikation und starker Authentifizierung). Ponto speichert Ihre Bankcodes nicht, der Zugriff ist auf die Konten beschränkt, die Sie selbst hinzufügen, und Sie können ihn jederzeit widerrufen. In Club Planner nutzen wir Ponto als automatischen Bank-Feed: Er ruft Ihre Banktransaktionen ab und stellt sie zur Verarbeitung bereit.

Was kann Ponto für meinen Club tun?

Ponto nimmt Ihnen die manuelle Arbeit rund um Ihre Kontoauszüge weitgehend ab. Anstatt jedes Mal eine CODA-Datei oder einen Kontoauszug hochzuladen, kommen Ihre Transaktionen automatisch herein und werden sofort mit den Zahlungen Ihrer Mitglieder abgeglichen.

• Automatische Bankabstimmung - eingehende Zahlungen mit einer strukturierten Mitteilung werden automatisch mit den offenen Abonnementzahlungen Ihrer Mitglieder abgeglichen und auf bezahlt gesetzt.
• Automatische Verarbeitung zurückgekommener Lastschriften - unbezahlte oder zurückgebuchte SEPA-Lastschriften werden erkannt und mit dem richtigen Grund als unbezahlt registriert.
• Weniger manuelle Arbeit - Sie müssen keine CODA-Dateien oder Kontoauszüge mehr manuell importieren; der Import erfolgt automatisch im Hintergrund.
• Übersicht in Club Planner - jede Synchronisierung erzeugt einen Bank-Batch (mit „PONTO" markiert), den Sie im Bank-Batch-Bildschirm öffnen können, um die abgeglichenen Zeilen anzusehen. Zudem erhalten Sie pro Verarbeitung eine Übersichts-E-Mail.
• Jede europäische Bank - Ponto verbindet sich mit einer großen Anzahl europäischer Banken, sodass Ihre Bankwahl frei bleibt.

Wie richte ich Ponto ein?

Die Verbindung läuft vollständig über eine sichere Autorisierung (OAuth). Sie müssen keinen API-Schlüssel, keine Client-ID und keinen Geheimcode eingeben - Sie bestätigen den Zugriff einfach bei Ponto und bei Ihrer Bank.

1. Sorgen Sie für ein Ponto-Konto. Erstellen Sie im Voraus ein Konto auf myponto.com und verknüpfen Sie dort innerhalb von Ponto mindestens ein Bankkonto. Club Planner erstellt dieses Konto nicht; es autorisiert lediglich gegenüber Ihrer bestehenden Ponto-Organisation. Ein Ponto-Konto bei myponto.com ist somit Voraussetzung. Für etwaige Bedingungen und Tarife von Ponto verweisen wir Sie an Ponto selbst.
2. Öffnen Sie die Integration in MyClubPlanner. Gehen Sie zu Einstellungen > Integrationen, suchen Sie die Ponto-Karte und klicken Sie auf die Schaltfläche Settings, um den Ponto-Verwaltungsbildschirm zu öffnen.
3. Starten Sie die Autorisierung. Klicken Sie auf die „+"-Schaltfläche (neue Konten autorisieren). Es öffnet sich ein neuer Browser-Tab und Sie sehen ein „Bitte warten"-Fenster erscheinen.
4. Erteilen Sie die Zustimmung bei Ponto und Ihrer Bank. Im neuen Tab melden Sie sich bei Ponto und bei Ihrer Bank an und erteilen den Zugriff. Die Auswahl, welche Konten Sie verknüpfen, erfolgt hier auf der Ponto-/Bankseite - nicht in Club Planner.
5. Zurück in Club Planner. Nach Ihrer Bestätigung kehren Sie automatisch zurück. Club Planner speichert die Organisation und fügt alle autorisierten Bankkonten automatisch hinzu. Das Fenster schließt sich und die Kontotabelle wird aktualisiert.
6. (Optional) Verfeinern Sie ein Konto. Öffnen Sie ein Konto in der Tabelle, um den Typ/Modus, den Eigentümer-Club und die Mail-Empfänger (To/CC/BCC) für den Abstimmungsbericht festzulegen. Neu verknüpfte Konten stehen standardmäßig bereits auf automatischem Import mit Verarbeitung, sodass automatisches Importieren und Abgleichen sofort aktiv ist.
7. Lassen Sie es laufen. Danach erfolgt der Import automatisch im Hintergrund (etwa alle 8 Stunden, zwischen 06:00 und 22:00 Uhr). Möchten Sie sofort synchronisieren, klicken Sie auf die Play-Schaltfläche (Sync). Mit der Schlüssel-Schaltfläche fordern Sie eine neue Synchronisierung/ein neues Token an, wenn die Verbindung erneuert werden muss.

Gut zu wissen: Eine PSD2-Bankverbindung ist zeitlich befristet und muss gemäß den Bankregeln regelmäßig erneut bestätigt werden (etwa alle 90 bis 180 Tage, abhängig von Ihrer Bank). Wenn die Verbindung erneuert werden muss, erhalten Sie dazu automatisch eine E-Mail mit einem Link, um Ponto erneut zu verbinden.